年底9合1選舉將至，卻傳出政府以防制洗錢之名，嚴控兩岸金流。過去兩岸資金往來都會要求廠商備妥相關資料5年，以利後續抽查。唯目前包括第一銀行在內的公股銀行均不能只留妥交易單據，而要出具詳細的交易憑證，再決定是否放行，而且嚴格執行台商對大陸的匯款及收款。
依公股行庫的說明，主要為符合防制洗錢及打擊資助恐怖主義(資恐)規定，查核名稱是否有洗錢及資恐風險，因此，進行防制洗錢及打擊資恐相關作業與強化措施係為全面性的，並非特別針對大陸地區或台商進行嚴格審查，僅針對有可疑交易表徵的案件，索取相關交易文件與憑證作為查核根據；金管會主委顧立雄亦表示，中、港、澳原本就是被列為犯罪所得流出、流入前3名的國家，匯出入的筆數愈多，相關查核功夫就愈多，沒有特別針對誰或是其他政治企圖，現在所有金融機構都在為洗錢防制做全面性的因應，任何金融機構都有可能被挑中，洗錢防制本來就是每個金融機構應該做的例行事項；另外，大陸是台灣第一大犯罪所得流出、流入地，為配合亞太洗錢防制組織相關規定，針對來往大陸有疑慮的資金匯出入，必須做出周延的管控，陸委會並強調沒有針對台商，新規定對一般正常交易的台商資金匯出入不會有任何影響。
落實洗錢防制及打擊資恐乃國際趨勢，今年11月，亞太防制洗錢組織（APG）將來台進行第三輪相互評鑑，金融體系進行防制洗錢及打擊資恐系統功能上的優化，以及新增部分相關強化措施勢有其必要性，但要落實洗錢防制並接軌國際，應該是建置制度，而不應該有針對性或「厚彼薄此」。除非金流對象涉及央行「黑名單」，或是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所公佈的高風險國家或地區，否則都應以互信態度，盡量簡化金流交易，事後再查訪有無洗錢的疑慮，而非在交易過程設置重重障礙，妨礙兩岸正常經貿與金融活動的進行。
「水能載舟，亦能覆舟」，台商是兩岸經貿關係發展的重要紐帶，大陸接連出臺「與大陸同胞同等待遇」以及「31 條惠台措施」等，提供台灣同胞在大陸學習、生活、就業與創業提供更多便利，拉攏台商、台生、台青等的意圖相當明確，但從一銀、金管會與海基會等的回應中，不難看出公銀行庫與主管機關的長官們對中、港、澳的金流存在既定刻板印象，對台商金流抱著防範的心態，在目前央行、金管會、法務部都沒有發布相關法令，而公股銀行卻以防洗錢之名，在無法令依據下嚴審台商金流，形塑金融營運壓力，限縮兩岸金流，如此作為僅彰顯與反映政府的不自信與對大陸的猜疑，更傷害台商的心，讓台商產生「有家難歸」的感嘆。
(本文發表於2018年11月2日風傳媒-學者觀點)
依公股行庫的說明，主要為符合防制洗錢及打擊資助恐怖主義(資恐)規定，查核名稱是否有洗錢及資恐風險，因此，進行防制洗錢及打擊資恐相關作業與強化措施係為全面性的，並非特別針對大陸地區或台商進行嚴格審查，僅針對有可疑交易表徵的案件，索取相關交易文件與憑證作為查核根據；金管會主委顧立雄亦表示，中、港、澳原本就是被列為犯罪所得流出、流入前3名的國家，匯出入的筆數愈多，相關查核功夫就愈多，沒有特別針對誰或是其他政治企圖，現在所有金融機構都在為洗錢防制做全面性的因應，任何金融機構都有可能被挑中，洗錢防制本來就是每個金融機構應該做的例行事項；另外，大陸是台灣第一大犯罪所得流出、流入地，為配合亞太洗錢防制組織相關規定，針對來往大陸有疑慮的資金匯出入，必須做出周延的管控，陸委會並強調沒有針對台商，新規定對一般正常交易的台商資金匯出入不會有任何影響。
落實洗錢防制及打擊資恐乃國際趨勢，今年11月，亞太防制洗錢組織（APG）將來台進行第三輪相互評鑑，金融體系進行防制洗錢及打擊資恐系統功能上的優化，以及新增部分相關強化措施勢有其必要性，但要落實洗錢防制並接軌國際，應該是建置制度，而不應該有針對性或「厚彼薄此」。除非金流對象涉及央行「黑名單」，或是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所公佈的高風險國家或地區，否則都應以互信態度，盡量簡化金流交易，事後再查訪有無洗錢的疑慮，而非在交易過程設置重重障礙，妨礙兩岸正常經貿與金融活動的進行。
「水能載舟，亦能覆舟」，台商是兩岸經貿關係發展的重要紐帶，大陸接連出臺「與大陸同胞同等待遇」以及「31 條惠台措施」等，提供台灣同胞在大陸學習、生活、就業與創業提供更多便利，拉攏台商、台生、台青等的意圖相當明確，但從一銀、金管會與海基會等的回應中，不難看出公銀行庫與主管機關的長官們對中、港、澳的金流存在既定刻板印象，對台商金流抱著防範的心態，在目前央行、金管會、法務部都沒有發布相關法令，而公股銀行卻以防洗錢之名，在無法令依據下嚴審台商金流，形塑金融營運壓力，限縮兩岸金流，如此作為僅彰顯與反映政府的不自信與對大陸的猜疑，更傷害台商的心，讓台商產生「有家難歸」的感嘆。
(本文發表於2018年11月2日風傳媒-學者觀點)